南方财经全媒体见习记者 林汉垚 北京报道

4月29日,中信信托发布2023年年报。2023年,中信信托营业收入49.76亿元,同比下降22.71%;净利润26.28亿元,同比下降12.76%。同时,中信信托资产规模达2.06万亿元,较年初增长33.65%,重回两万亿元大关。

尽管面临营收、净利双降,但中信信托仍表示,有望连续16年净利润居行业前三名。

中信信托在年报中研判,行业新旧动能转换仍然处在探索阶段。在新发展形势下,传统信托业务规模持续下滑,对信托公司的经营业绩产生较大影响;同时创新类业务多处于起步阶段,短期内难以形成业绩支柱。

手续费及佣金净收入几近腰斩 公允价值变动收益扭亏为盈

具体来看,中信信托营业收入从2022年的64.38亿元下降至49.76亿元,降幅为22.71%。其中,手续费及佣金净收入为25.14亿元,同比下降47.25%,公允价值变动收益则由2022年亏损1.42亿元变为获利11.79亿元。

尽管2023年,中信信托手续费及佣金净收入几近腰斩,但其仍占当年收入的50.2%。对于手续费及佣金净收入的变化,中信信托方面向记者表示,虽然信托资产规模稳步增长,但信托业务盈利模式已发生调整,新增的服务信托业务费率有所下降。

对于公允价值变动收益的扭亏为盈,获得11.79亿元收入。中信信托在年报中表示,2023年,在公司高质量转型发展战略引导下,固有资金继续发力标品投资业务并不断提高投资效率,调整配置策略,优化投资结构,加大债券类资产和一级市场股权投资配置力度,固收类资产占比大幅提升,公司获得了较丰厚的债券投资收益。

年报显示,2023年末,中信信托本部固有资产总额381.77亿元,其中交易性金融资产金额为223.96亿元,占比为59%。

服务信托业务面临诸多挑战

在信托资产方面,中信信托较年初增长33.65%,信托资产规模达2.06万亿元,重回两万亿大关。

2023年末,中信信托资产服务信托规模为1.19万亿元,约占总信托资产规模的57.83%。中信信托表示,该公司资产服务信托在规模稳步上升的同时,呈现出诸多亮点与特色。

在行政管理服务信托领域,公司作为年金行业中唯一的信托型受托人,持续推进企业/职业年金服务信托业务,公司年金受托管理总资产规模717.86亿元;正式承接中信集团企业年金计划,创设中信首支全牌照企业年金集合计划。

在资产证券化服务信托领域,公司中标多家银行信贷资产证券化受托人;持续拓展企业资产证券化业务,成功落地交易所市场首单拆包续期的企业资产证券化服务信托项目。

在风险处置服务信托领域,公司稳步推进海航集团破产重整专项服务信托项目运营,成功中标多家大型机构风险化解服务信托。

尽管已开展多项特色服务信托业务,但中信信托在年报中也指出,服务信托业务在很多业务场景中还缺少必要的配套制度支撑,同时也面临着前期科技和人力投入大、市场竞争不规范等诸多挑战。

此外,中信信托也提醒,业务领域风险形势较严峻。房地产、城投融资等重点领域的风险尚未完全暴露,信托产品的兑付压力增大,信托公司需要进一步增强风险防范、化解和抵补能力。

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