大揭秘！香港保险公司排名 TOP1 究竟是谁

       香港作为亚洲名列前茅的保险市场，凭借其悠久深远的历史、成熟完备的服务以及国际化的眼界威名远播，汇聚了众多享誉全球的保险品牌。
       当下香港保险的渗透率（直保保费占本地生产总值的百分比）达到了19.74%，在全球和亚洲的排名均为第二；人均保费更是上扬到9706美元，于全球排名第二，在亚洲则处于首位。此外，全球20大保险公司中，有14家选择在香港扎根。
       2023年香港保险前十名的依次顺序是：AIA友邦、Manulife宏利、HSBC汇丰保险、AXA安盛、中国人寿、富通保险、PRU保诚、永明金融、FWD富卫、中银人寿。




       友邦保险
       友邦保险创建于1919年，迄今为止已有逾百年的历史，乃是亚太区独立上市的人寿保险集团，涵盖了亚太区的18个市场。
       而且，截至当下，友邦的资产规模达到了2760亿美元，属于全港拥有最多保单的保险公司，港澳的客户超出350万。
       这就意味着，在拥有个人医疗保险的香港人中，每3个人里便有1个是友邦的客户。




       并且在金融市场的评级亦极为出众，标准普尔信贷评级为AA-，穆迪评级为Aa2，偿付能力竟高达283%！除此以外，根据友邦2022年的年报表明：“友邦的投资运营能力亦相当稳固。”


       友邦于2022年的资产投资比例中，固收类资产占据86%，权益类资产占比14%。
       并且其固收类资产多数是以债券为主，其中政府债券主要投在中国大陆和新加坡，总计95.35亿美元，占到86%；
       与此同时，还会搭配其他政府的AAA和A类债券。




       以友邦盈御3为例，固收类投资的占比便在25%~100%之间，而权益类投资的占比则是0%~75%。


       总之，友邦保险尤为注重投资固定收益类资产，把控风险，预期回报简直稳似泰山。




       宏利保险宏利从1897年创立起，到如今，在香港已然深耕了125年之久。其乃是香港本地主要的金融服务机构之一，为逾250万客户给予了多样化的保障以及财富管理产品与服务。宏利香港不单单是最大的强积金（相当于内地社保）供应方，在人寿保障方面，更是香港保险界TOP3的巨头。


       更是连续5年，蝉联香港【客户最满意保险品牌】和【最受客户推荐保险品牌】。


       而且，据根据宏利2023年第二季度数据显示


       宏利固收类资产的占比高达81%，权益类资产大约占据19%。
       当中上市股票仅占比6%，分布在不同的行业和地区，主要用来支撑分红产品以及转付债务。
       以宏挚传承来讲，同样是固收类投资占25%~55%，非固定类资产占45%~75%！


       据此可以看出，宏利借助多样化、高品质的资产组合，保守且偏灵活，在风险调整过后依然能够获取可观的长期回报。




       香港安盛
       安盛，这一具有超过200年深远历史的保险公司，最初于1816年在法国创建。现今，其业务已然遍及全球54个国家和地区，包含财产险、寿险、健康保障以及资产管理等诸多领域。安盛凭借全面、优良、值得信任的保障服务获得了全球1.05亿客户的信任，不光成为了全球最大的保险集团，同时也是国际资产管理领域的优胜者。
       安盛在《财富》世界500强的排名里一直稳稳地处在前50名的位置，是该榜单中历史最为久远、实力最为强劲的公司之一。


       富通保险乃是香港颇具规模的寿险公司之一。迄今已然服务香港超过30年，为个人以及机构提供了一系列多样化的保险及理财规划产品服务，包含人寿保险、医疗保险、意外保险、储蓄计划以及投资保险。
       富通保险为新世界集团的一员，而新世界集团是周大福（控股）有限公司的多元资产旗舰。
       信贷评级


       财务实力评级显示，香港富通获得惠誉国际A-评级以及穆迪投资A3评级。
       截止到2022年12月，香港富通的偿付能力充足率达325%，远远高于香港风险为本资本制度下100%的规定资本要求！
       这无一不在向我们呈现出富通保险实力强大，抗风险能力极高！！
       保诚集团保诚身为英国以及全球最大的保险集团之一，财务实力向来以稳健见长。截至2021年，保诚偿付能力为714%，远远超出监管要求，完全不必担忧赔付问题。并且，作为世界100强的第56名企业，它在全球的客户超过2400万名，总资产高达6350亿英镑，资本极为雄厚。




       而据保诚2023年上半年年报统计显示


       保诚的固收类资产高达627.02亿美元，在分红业务总资产中的占比达到59%，而股票与基金等权益类资产高达400亿美元，占总资产的37.5%；
       其中，所购买的债券主要是美元国债以及AAA级政府债券。
       比如保诚隽富，就清晰呈现出其投资组合是：“30%投入于固定收益证券，70%投入于股票类别证券。”


       总体而言，保诚更为偏重于投资权益类资产，保单的预期回报或许会更高一些；同时也更具波动性。
       或者：总的来看，保诚更加倾向于投资权益类资产，保单的预期回报可能会更高；也更存在波动性。


       富卫保险
       富卫身为私人投资集团盈科拓展集团旗下的保险业务公司，担负着该集团于保险领域的关键角色。


       富卫的业务涵盖香港、澳门和泰国，在香港提供人寿保险、一般保险、退休金、雇员福利以及财务策划服务。
       该公司的前身是备受全球金融界关注的荷兰国际集团ING，这一历史久远的企业在金融界拥有极高的声誉。
       万通保险万通保险实力甚是强劲，不单是港交所上市公司云锋金融集团的成员，其股东还包含云锋金融控股有限公司以及美国万通人寿保险公司。
       惠誉给予万通保险A-的评级，偿付能力高达288%！


       而且，根据2022年度报告表明：
       投资策略也是将固收类资产和股票类资产当作主体。
       并且，固定收类资产包含传统的债券、商业按揭贷款以及国库债券。


       以富饶传承计划3的投资策略来讲，也是由投资组合——25%-100%配置债券及其他固定收益资产所构成。


       总体来讲，万通的投资策略能够归结为保守，预期回报比较稳定。