行业降费一年之际,公募基金也有越来越多产品加入降费“大军”。7月16日,上银基金发布公告表示,决定调低上银恒泰稳健养老目标一年持有期混合型发起式(FOF)的管理费率和托管费率,成为年内第三只宣布降费的养老FOF。截至当前,养老FOF的Y类份额管理费率最低已至0.15%。有业内人士表示,公募基金公司主动降低养老FOF及相关Y类份额的管理费率,是响应管理层的号召。同时,此举也是在让利持有人,公募降费的常态化为广大投资者提供了更多高性价比的投资工具。

养老FOF相继降费

公募降费逐步常态化。7月16日,上银基金发布公告表示,决定自当日起调低上银恒泰稳健养老目标一年持有期混合型发起式(FOF)的管理费率和托管费率。具体来看,基金A类份额的管理费率由0.8%调整至0.5%,托管费率由0.2%调整至0.15%。同时,Y类份额的管理费率由0.4%调整至0.25%,托管费率由0.1%调整至0.075%。

对于该产品的降费举措,上银基金表示,是为了更好满足广大投资者投资理财需求,降低投资者理财成本。

值得一提的是,上述产品并非近一个月首只降费的养老FOF。6月27日,中银基金也公告表示,中银安康平衡养老目标三年持有期混合发起式(FOF)自当日起,基金A类份额的管理费率由0.8%降低为0.6%,Y类份额的管理费率由0.4%降低为0.3%。

回顾此前,今年4月,富国基金发布《关于富国鑫旺稳健养老FOF降低费率并修改基金合同等事项的公告》,成为市场首只宣布降费的养老FOF。据彼时公告,富国基金决定自4月29日起降低富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合(FOF)的基金管理费率和托管费率。A类份额的管理费率由1%调整至0.6%,托管费率由0.2%调整至0.15%,Y类份额的管理费率由0.5%调整至0.3%,托管费率由0.1%调整至0.075%。

至此,全市场已有三家公募针对旗下部分养老FOF的A类及Y类份额打出“降费牌”。上述公募也均在公告中表示,此举是为了更好地满足投资者的需求或是降低投资者的理财成本。

有公募市场从业人员表示,公募对旗下养老FOF降费,也可能是出于扩大旗下产品市场份额的考虑,旨在提升相关产品的竞争力。

有望吸引增量资金进入

整体来看,同花顺iFinD数据显示,养老FOF的Y类份额管理费率已低至0.15%,其中,华夏保守养老一年持有混合(FOF)Y、建信添福悠享稳健养老目标一年持有期债券(FOF)Y自首次增设Y类份额起就已设置0.15%的管理费率。此外,7只Y类份额产品管理费率为0.25%。若仅从养老FOF的Y类份额看,195只存量产品的平均管理费率为0.36%。

在财经评论员郭施亮看来,降费的主要目的是便于获客,降费后的养老FOF更具吸引力,不过,从投资者的角度考虑,更关心的则是产品业绩表现以及市场环境的变化。

从年内养老FOF业绩表现看,同花顺iFinD数据显示,截至7月15日,全市场449只养老FOF(份额分开计算)的平均收益率为-0.69%,其中,8只养老FOF的收益率超过3%。

郭施亮展望称,随着越来越多的产品进入降费阶段,有利于吸引更多增量资金的进入。

华林证券资管部落董事总经理贾志指出,个人养老金账户落地以来,开户数量可观,但实际缴纳户数不达预期。近年来,受权益市场震荡影响,部分养老FOF的业绩表现不尽如人意。公募基金公司主动降低养老FOF及相关Y类份额的管理费率,是响应管理层的号召。此外,也是实在地让利个人养老金基金的持有人,吸引更多投资者参与个人养老投资。

在贾志看来,随着公募市场越来越多产品加入降费“大军”,公募降费的常态化能够推动机构坚持践行普惠金融,为广大投资者提供更多高性价比的投资工具。

北京商报记者 郝彦

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