北京商报讯(记者 宋亦桐)2024年债券市场“热辣滚烫”势头不减,火热行情下,理财产品吸引力回升,为了满足客户需求,3月14日,北京商报记者注意到,近日,包括光大理财、招银理财、农银理财等机构均将旗下理财产品募集规模上限进行了上调,涉及调整的产品投向覆盖债券、优先股、非标准化债权等多类资产。在分析人士看来,理财机构将新发产品募集资金上限调升的原因主要是年初以来,债基“走牛”的挣钱效应进一步提振了投资者投资热情,反映市场对此类产品需求偏强。

据了解,光大理财调整了旗下两款理财产品的募集规模上限,其中一款产品名为“阳光橙安盈5号(15M定开)”,调整前的规模上限为30亿元,调整后的规模上限为50亿元;另一款产品名为“阳光金15M丰利(定制14期)”,调整前的规模上限同样为30亿元,调整后为50亿元。

根据理财产品合同信息,“阳光橙安盈5号(15M定开)”共有A类份额、J类份额、X类份额,业绩比较基准(年化)分别为A类份额3.40%—4.00%、J类份额3.50%—4.10%、X类份额3.45%—4.05%,产品资金投资于债券、优先股、资产支持证券、非标准化债权类资产等。

“阳光金15M丰利(定制14期)”共有A类份额、J类份额、K类份额、Z类份额,对应的业绩比较基准分别为3.20%-3.60%、3.25%-3.65%、3.45%-3.85%、3.30%-3.70%,产品拟投资资产包含债券、非标准化债权类资产、资管产品等。

不久前,招银理财也上调了部分产品的募集规模,3月11日,招银理财发布公告称,根据客户需求,现对“招银理财招睿金葵十八月定开16号固定收益类理财计划”进行规模调整,调整前规模上限16亿元,调整后规模上限20亿元,计划调整日期2024年3月13日。

北京商报记者查询后发现,该产品近一年年化收益率为3.40%,100元起购,风险等级为R2中低风险,主投债券,以产品投资存款、债券、债券型基金等固定收益类资产仓位不低于80%,衍生类金融工具合计仓位0%—5%为例,业绩比较基准参考中债新综合指数,考虑期限收益、资本利得收益、产品费用等因素,并结合产品投资策略进行测算。

稍早之前的2月26日(含),农银理财也将“农银时时付”8号开放式人民币理财产品的规模上限由300亿元上调至500亿元;2月29日(含)将“农银时时付”6号开放式人民币理财产品的规模上限由300亿元上调至400亿元。

上调募集规模上限的理财产品以定期开放式产品居多,从公告内容来看,多家理财公司表示,上调产品募集规模是满足投资者的需求。一位银行业观察人士指出,理财机构将新发产品募集资金上限调升,反映市场对此类产品需求偏强,相关机构产品受市场欢迎;从背后原因看,主要是经济稳步复苏,市场情绪整体在逐步回暖,尤其是年初以来,债基“走牛”的赚钱效应进一步提振了投资者投资热情。

展望后市,融360数字科技研究院分析师刘银平表示,理财产品规模主要受自身投资收益表现及竞品的收益表现影响,预计未来规模会缓慢上升。一方面,理财产品业绩明显好于去年,投资者信心得到提振,银行及理财公司也在跟随市场情形不断优化资产配置策略;另一方面,近两年银行存款利率大幅下调,可能会有部分资金流向理财领域。

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