市场本周个别发展,其中沪指周线五连阳。截至周五收盘,沪指一周微涨0.28%,报3054.64点;深证成指涨2.6%,报9612.75点;创业板指跌1.87%,报1884.09点。市况持续向好,不过券商研究员的热情不升反降。南财投研通数据显示,券商研究员该周对70家公司进行了“再评估”,较上周的109家公司下降35.78%;给出具体目标价的公司中,收盘价距券商研究员给出的目标价还有逾30%向上空间的公司也下降至仅30家。

当中,距机构目标价空间最大的是平安银行(000001),中信建投证券研究员马鲲鹏在3月14日发表题为《平安银行:稳字当头,筑牢底线》的报告中表示,平安银行2023Q4延续三季度的经营策略,继续调整投放策略,在资产端压降高风险、高定价的零售贷款占比,同时收紧不良认定标准,相关风险主动暴露,风险底线进一步筑牢。平安银行稳字当头的经营策略虽然短期内会对其息差、营收增速带来一定压力,但更为干净的资产负债表也将有利于经济复苏信号确定时,相较于同业更早地开启新一轮的成长周期。此外,平安银行将2023年分红率提升至30%,对应股息率为7.03%,高于同业水平。给予6个月目标价19元,按周五收盘价10.6元计算,公司股价还有79.25%的向上空间。

上述报告提到,平安银行2023Q4不良率季度环比上升2bps至1.06%,2023Q4加回核销不良生成率(测算值)季度环比上升57bps值256bps。分行业不良来看,对公、零售贷款不良率分别季度环比上升2bps、4bps至0.63%、1.37%。四季度不良率的环比上行,一方面是由于部分支持政策退出后不良的如期暴露,但另一方面也是由于平安银行收紧不良认定标准后风险的主动暴露,风险底线进一步筑牢。前瞻指标方面,截至2023Q4平安银行关注率季度环比下降2bps至1.75%,逾期率季度环比下降1bp至1.42%,潜在风险持续出清。不良认定标准方面,2023Q4平安银行逾期90天、60天以上贷款占不良比重分别季度环比下降7bps、6bps至59%、74%,不良认定标准显著收紧,资产质量进一步夯实。

据平安银行2023年度报告,受持续让利实体经济、调整资产结构及市场波动等因素影响。2023年该行实现营业收入1646.99亿元,同比下降8.4%;实现净利润464.55亿元,同比增长2.1%。在利润表项目方面,2023年实现营业收入1646.99亿元,同比下降8.4%;其中利息净收入1179.91亿元,同比下降9.3%;非利息净收入467.08亿元,同比下降6.1%。2023年实现利息净收入1179.91亿元,同比下降9.3%。一方面持续加大对实体经济的信贷投放力度,2023年发放贷款和垫款日均余额33877.14亿元,同比2022年增长6.2%;另一方面持续让利实体经济,调整资产结构,同时受贷款重定价效应及市场利率变化的影响,净息差下降。

此外,益生股份(002458)、赛维时代(301381)、长春高新(000661)、锋尚文化(300860)、圣农发展(002299)、志邦家居(603801)、锦波生物(832982)等较机构给出的目标价也有超五成的空间。

收盘价距机构目标价还有30%以上空间的股票

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