恰逢2024年“315”金融消费者权益保护教育宣传活动,平安人寿山东分公司推出2024年第二期《高管讲消保》系列节目,由平安人寿山东分公司副总经理张胜带领大家共同学习“坚持经营三适当原则 促进行业高质量发展”。

金融是现代经济的血脉,保险作为一种重要的金融服务,发挥着 “稳定器”和“助推器”双重作用,为国民经济健康运行提供了可靠的风险转移和保险保障支持。

用专业坚守人民的美好生活是保险行业长周期经营的关键,专业决定着保险产品及服务的质量,也是公司长期稳定经营的基石。平安人寿山东分公司在“专业创造价值”理念的引领下,除了在前端为消费者提供有温度的产品服务外,还在销售端强化保险销售“三适当”原则,严格执行金融产品、销售渠道、目标客户“三适当”要求,将合适的产品或服务通过合适的渠道提供给合适的消费者,持之以恒地保护消费者的长期利益。

在适当性管理方面,公司建立了消费者适当性管理要求,对产品的风险进行评估并实施分级、动态管理,将适当的保险产品通过适当的保险销售人员销售给适当的客户。一方面,根据销售人员的从业经历、业务能力、销售行为规范以及客户投诉情况等进行复杂产品销售资格的认定,在销售产品前,销售人员需经过公司培训,学习产品销售的各项内容、监管及公司的各项制度规定;另一方面,根据客户的不同人生阶段、家庭结构等开展消费者风险认知、风险偏好和风险承受能力测评,推荐与客户需求、收入、风险偏好等相适配的产品。

保险,一端连着国家发展战略、社会和谐进步,一端连着千家万户的平安健康,未来,平安人寿山东分公司将继续坚定树立以人民为中心的理念,时刻不忘初心和使命,持续丰富高质量、有温度的保险产品供给,支持多层次社会保障体系建设。(王旭奎)

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