一、案例简介

2020年1月,代理人B某以保单升级为由诱导客户购买新保单,并告知客户可以退掉旧保单,对利益没有影响。当客户至保险公司柜面办理旧保单退保时,发现并没有保单升级,且退保对利益有严重影响,客户至公司投诉。后经公司协助客户重新办理保单业务,及时挽回客户损失。

二、案例分析

案例中B某违反诚信销售行为规范,以错误销售话术诱导客户办理不符合客户需求,或影响客户利益的保单业务,这一行为违背“三适当”原则,侵害消费者自主选择权、知情权等合法权益。后续公司对涉事代理人予以品质扣分20分,上报保险行业协会失信人员名单,管控保险行业从业资格;其主管因管理责任,连带罚款处罚。

三、风险提示

保险从业人员在销售保单时需坚持以客户需求为导向。严格规范销售流程,不误导客户。不得唆使客户退保、不参与非法代理退保等违反公司管理制度、损害客户利益的行为。保险从业人员要以义取利,不唯利是图。在销售保单获得利益的同时,要以关注客户需求为底线准则,为客户提供优质服务,为客户创造价值,为社会做出贡献。

平安人寿安徽分公司在此提醒广大消费者在办理办单业务时,需详细阅读保单合同与业务办理内容,经与保险公司核实确认无误后,评估个人需求后办理,慎重对待合同签署、风险测评等重要环节,增强风险防范意识。

(平安人寿安徽分公司)

友情提示

本站部分转载文章,皆来自互联网,仅供参考及分享,并不用于任何商业用途;版权归原作者所有,如涉及作品内容、版权和其他问题,请与本网联系,我们将在第一时间删除内容!

联系邮箱:1042463605@qq.com